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FinCEN의 AML 규칙에 따른 보고 단계

작성자: JUTTA DEENEY, ESQ., NEW ENGLAND REGIONAL UNDERWRITING COUNSEL
미국 국회의사당 돔과 돈의 오버레이, 빨간색과 파란색 줄무늬. 이미지는 금융의 주제를 전달합니다.

최근 당사는 모든 Stewart 권원 보증 회사(STGC) 발행 대리인에게 일반 회보를 발행했으며, FinCEN AML 규정에 정의된 “리포팅 단계”가 권원 보험 인수자에게 리포팅 책임을 할당할 때 STGC에 알려야 할 귀하의 책임이 명시되어 있습니다.

금융범죄단속네트워크(Financial Crimes Enforcement Network, “FinCEN”) 자금세탁방지 규정에 따라, “보고 단계적”은 보고 대상 주거용 부동산 양도에서 필요한 부동산 보고서를 제출할 책임이 있는 부동산 전문가를 결정합니다.

"FinCEN의 AML 규칙에 따른 거래에 대해 ""보고 단계적""이란 무엇을 의미합니까?"

FinCEN이 자주 묻는 질문에서 설명한 바와 같이, 보고 캐스케이드는 거래에서 수행될 수 있는 7가지 기능의 순위 목록입니다. "가장 높은 등급의 해당 기능을 수행하는 사람은 ""보고자""입니다." 첫 번째 기능을 수행하는 당사자가 없는 경우, 책임은 목록 아래로 순차적으로 이동합니다.

FinCEN AML 보고 단계 순위

아래는 새로운 규칙에 따라 보고를 담당하는 개인 또는 법인의 순위순 목록입니다.

  1. 클로징 또는 정산 대리인 – 클로징 또는 정산 명세서에 클로징 또는 정산 대리인으로 기재된 사람.
  2. 거래 완료 진술서 작성자 – 위의 사람이 관여하지 않는 경우 거래 완료 또는 거래 완료 진술서를 준비하는 사람.
  3. 증서의 기록자 – 위의 사람이 관여하지 않는 경우 증서 또는 기타 소유권 이전 증서를 기록 사무소에 제출하는 사람.
  4. 부동산 권원 보험업자 – 위의 사람이 관여하지 않는 경우, 양수인의 소유주의 부동산 권원 보험 증권을 인수하는 사람(예: 부동산 권원 보험 회사).
  5. 1차 지급 당사자 – 위의 사람이 관여하지 않는 경우, 이체와 관련하여 가장 많은 금액을 지급하는 사람.
  6. 권원 평가자 – 위의 사람이 관여하지 않는 경우 권원 상태에 대한 평가를 제공하는 사람입니다.
  7. 문서 작성자 – 위의 사람이 관여하지 않는 경우, 소유권 이전 증서 또는 기타 법적 문서를 준비하는 사람(해당하는 경우 협력 주식 증명서 포함)

권원 보험 인수자에게 미치는 영향

부동산 권원 보험 인수자는 캐스케이드에서 네 번째 포지션을 차지합니다. 대부분의 거래에서 처음 세 가지 역할 중 하나는 부동산 전문가가 수행하므로 언더라이터가 보고자가 되는 것은 드뭅니다.
그러나, 드물게 다음과 같은 상황이 발생할 수 있습니다.

  • 어떤 당사자도 기능 1, 2 또는 3을 수행하지 않습니다.
  • 소유자의 권원 보험 증권이 발행되었습니다.

부동산 권원 보험 인수자는 규정에 따라 보고자가 됩니다.

적격 거래에 대한 Stewart 소유자의 정책 발행

귀하가 Stewart 소유자의 보험을 발행하고자 하고 상위 보고자가 존재하지 않는 경우, 부동산 보고서를 제출하기 위해 소유권 보험업자로서 Stewart 소유권 보증 회사가 필요할 수 있습니다.
이러한 경우, 정책을 발행하기 전에 다음 주소로 Stewart에 즉시 통지해야 합니다. fincen@stewart.com

필수 알림 정보

알림에는 다음이 포함되어야 합니다.

  • 부동산 주소
  • 양도인 및 양수인의 이름 및 연락처 정보
  • 거래에 대출 기관이 포함되는지 여부
  • 예상 마감 날짜
  • 보고 단계 중 더 높은 것으로 여겨지는 당사자의 식별(해당되는 경우)
  • 거래 구조에 대한 간략한 설명 및 더 높은 보고자가 존재하지 않음을 결론짓는 근거

준비하고 준수하십시오.

가상 언더라이터로 최신 정보 확인

아직 검토하지 않았다면 잠시 시간을 내어 가상 언더라이팅에 대한 전체 게시판을 검토하십시오. SLS2026003 - 일반 - FinCEN 주거 부동산 규칙 - 보고 단계 | 가상 언더라이터

Stewart의 FinCEN AML 허브 살펴보기

FinCEN 자금 세탁 방지 허브에서 자주 묻는 질문, 정의, 이해하기 쉬운 설명 동영상 등에 액세스하십시오. 탐색하려면 여기를 클릭하십시오.

FinCEN Reporting Services(FRS)로 보고 간소화

확장된 보고 요건은 권원 회사, 대리인 및 결제 서비스 제공업체에 대한 책임을 크게 증가시킵니다. Stewart는 일상적인 워크플로를 중단하지 않고 규정을 준수하도록 설계된 전용 솔루션을 제공하기 위해 새로운 회사를 설립했습니다. FRS가 보고를 간소화하는 데 어떻게 도움이 되는지 알아보십시오.